在了解這個問題之前，大家需要明白的一點是電話營銷的目的是什么。其實所有電話營銷的目的就是為了將客戶邀約出來，見面來詳談產品和合作的事情。

　　所以在跟客戶進行電話溝通的時候，理財業務員就有三不談，具體是哪三不談呢?詳情如下所示：

1，不詳談公司

　　在電話接通的時候，理財業務員應該要對自己的身份和目的先說明清楚，讓客戶知道你的來歷和出處，這種情況下有的客戶就不怎么會詢問關于公司方面的問題。

　　當然萬事皆有例外，萬一客戶還是問了呢?理財業務員該怎么應對?必要的闡述和介紹是要有的，但具體的詳情沒有必要深聊。此時業務員是可以乘勢抓住這個機會提出邀約的。

2，不詳談產品

　　要讓客戶對理財有興趣，除了用一定技巧的開場白之外還需要利用產品來吸引，但業務員需要注意的是這個問題同樣是不可深聊的。因為很多客戶他其實就是想套路行情，而事實上在電話里說那么多的作用也不大。

　　所以此時業務員也是可以抓住機會，提出當面詳談的邀約的。

3，不談利潤

　　當客戶提問這個產品是怎么盈利的時候，業務員是完全就可以直接說道：關于利益方面的問題比較復雜，你看你明天有沒有時間，咱們見面詳談一下?

　　拒絕對方將電話營銷變成免費咨詢，不被客戶帶偏節奏，時刻謹記電話營銷的最終目的就好了。