在財富理財大爆發的年代，用戶的資產配置全都依賴于財富理財顧問，對于用戶來說，根本無法了解究竟配置了怎樣的資產，也沒有學會任何理財技巧，用戶可能只知道，自己儲蓄銀行里的幾十萬即將進入某種“優質理財組合”中。當某天忽然發現，3年虧到只剩30%了，這時抄起電話給理財顧問，可能已經不知去向……于是很難再相信理財師的兜售。

　　對于理財師來說，傳統的理財師工作流程很繁瑣，以每個理財師服務100個客戶的市場平均水平為例，若理財師每年為每個客戶進行兩到三次四次互動回訪，減去節假日，一個理財師每天都要見一到兩個既有客戶，還要進行復雜的資產配置研究，這還不算他學習，拓新客，常常被曝7*24小時無休工作，人員流失率非常頻繁。

　　另外，由于國內混分經營，保險業理財師可能對基金毫無了解，基金理財師也可能難以拿到證券資源，理財師隊伍普遍知識結構不完整，專業度不夠；其次，由于國內理財師主要依靠傭金為收入，無形中理財師會鼓勵客戶頻繁交易，出售特定產品，因此會存在一定的道德風險。種種原因導致理財師專業價值無法得到充分體現。

　　對于老板來說，對業務缺乏掌控，不知道賣的是什么產品，不知道進了多少賬，不知道是誰賣的，也不知道多少利潤，最后賺錢不說，甚至踩雷都不知道。

　　如今，對于整個財富理財行業來說，投機性消失，面臨著財富理財產品服務同質化嚴重、投資工具缺乏、高素質人才隊伍規模較小、風險管控不嚴、創新動力不足等諸多問題。

　　中國的財富理財行業已經進入了全面競爭的時代，光產品好、客戶多是不行的，客戶和資源掌控的程度深刻改變著行業格局。要找到好的產品，必須有很好的銷售渠道和風險控制能力，以及數字化產品和服務的能力。

　　財富理財行業數字化產品和服務的興起，將技術提升至財富理財機構戰略的核心地位。而傳統IT模式無法使銀行、保險公司和資產管理公司在技術維度獲得競爭優勢。同時，傳統業務不斷受到互聯網金融企業的沖擊。如果想要成為數字化領先企業，大多數財富理財行業機構需要一次全面的轉型。而轉型的關鍵在于開展全新的數字化IT運營模式。

　　在考慮這個問題時，老板或CIO們通常會提出如下問題：

　　一個全面的CRM產品就可以滿足上述需求，它集中了所有的客戶信息和理財顧問的工作情況，能夠將工作流程自動化，以提升速度和效率。通過CRM的整個工作流程信息，顧問們可以為客戶提供更好的財富理財建議。

　　Gartner市場分析預測，到2017年，全球CRM軟件市場份額有望達到365億美元。美國的IT市場研究機構ISM（Information Systems Marketing）持續13年通過對大量實施CRM企業的跟蹤調查，得出了詳細的、可量化的利益一覽表，從而證明CRM對資金、時間、人力的投入是正面影響的，主要表現在以下幾個方面：

　　1.在實施CRM的三年內，每個銷售代表的年銷售總額至少增長10%。之所以能夠獲得這樣的收益，是因為銷售人員提高了工作效率（例如：有更多時間去拜訪客戶和實施策略），工作更富成效（例如：因銷售人員更加關注有價值的客戶、更了解客戶需求從而提高了他們的銷售訪問質量）。

　　2.在實施CRM的三年內，一般的市場銷售費用和管理費用至少減少5%。因為公司和市場人員可以更有針對性地對目標客戶發放他們所需要的資料，選擇溝通渠道，而不必像以往那樣，去大量散發昂貴的印刷品和資料給所有現有和潛在的客戶，由于傳統方式針對性不強，必然廣種薄收，成本居高不下。

　　3.在實施CRM的三年內，預計銷售成功率至少提升5%。因為銷售員辨別和選擇機會時可以更仔細，及早放棄那些不好的機會，從而全神貫注于那些高成功率的機會。

　　4.在應用CRM的過程中，每筆生意價值至少增加1%的邊際利潤。由于銷售員可以與那些經過仔細選擇的客戶群更緊密的合作，這些客戶群像注重折扣一樣注重價值銷售，所以銷售員趨向于更少打折。

　　5.客戶滿意率至少增加5%。那些能夠更快得到所需信息的客戶，因為獲得了更好服務和相應的回復而感到更滿意。

　　CRM給企業帶來了互聯網時代生存和發展的管理體制和技術手段，成為企業成功實現電子商務的基礎，能使企業順利實現由傳統企業模式到以電子商務為基礎的現代企業模式的轉變。

　　在未來的發展中，數字化轉型已經成為不可逆的趨勢。因此，財富理財機構不得不為自己配備好CRM這把利劍，在行業打出一片天地，它將成為企業核心競爭力的來源。

　　目前在國內，以諾亞模式為代表的財富理財機構正在努力將自己與競爭對手區別開來，而且已經從這種做法中獲益。這些企業的數字化銷售額占總銷售額的比例翻倍，收入增長率是行業平均水平的三倍，通過技術滿足客戶需求的可能性高出70%。

　　現在，幾乎所有的管理者和技術專家都表示，沒有優秀的CRM軟件，就無法完成大規模且高效的工作。CRM對財富理財領域的重要程度已經毋庸置疑了。

　　在嚴峻的生存環境中，不少財富理財企業已經采用技術手段來提高核心競爭力，移動化已成為企業快速發展的不二選擇，選擇符合行業屬性的移動CRM更是企業推進智能化的關鍵。然而，企業級移動應用市場群雄逐鹿，誰才是最切合財富理財企業的“黑馬”？

　　業內，恒生CRM系統是比較通用的系統，但是因為恒生CRM系統是和TA、TCMP系統強集成使用的，整套系統的使用成本非常之高。

　　如果找國內的其他傳統管理軟件提供商幫助重頭開發一個CRM，這樣做的好處是定制化的程度很高，但不適合業務復雜程度較高、企業經營范圍較廣泛的情況，而且本地部署對IT系統及硬件設備等要求很高，會牽扯太多非核心業務精力。

　　還有一些企業嘗試使用國外的第二代銷售管理CRM提供商Salesforce，雖然是以租賃形式提供的SaaS服務商，但Salesforce對中國企業來說價格仍然偏高，并且因為不是原生于移動端，在易用性和功能專業性上很難平衡，造成雖有移動端但仍難用起來的窘境。

　　財富理財行業的發展非常迅猛，形成了財富機構混業經營的狀況，可能同時進行私募基金、P2P、消費金融和互聯網金融模式。如果更換、擴展業務就意味著整個CRM系統的重寫，會造成更大的麻煩。一旦產品無法融入企業的業務流程，將損失嚴重。如果外包公司不靠譜，還會面臨產品無法升級，想修改產品功能卻無從下手的情況，更別提隨時隨地的理財服務了。

　　那么，出路在哪呢？

　　答案是：SaaS+PaaS模式。SaaS的服務方式，可以讓企業脫離傳統項目制的泥潭，。而銷售易推出的PaaS平臺可以將所有的業務、產品和組件都微服務化，相當于將整個業務流程“切”成了許多細微的模塊，用戶可以根據自身的業務需求自己組合，比如財富管理行業對手機端的體驗要求非常高。只有SaaS+PaaS模式，既解決了標準化，降低了成本，又解決了靈活性，才能解決財富理財業務個性化的需求。

　　這種PaaS平臺，需要深刻的銷售業務理解，也需要很高的技術門檻。

　　另外，實施性CRM的實施和安裝成本在幾百萬的量級，對于財富理財行業的中小機構，銷售易的SaaS模式，可以即開即用，進入成本低。

　　銷售易CRM對于中小企業的單個用戶（賬號）的單月成本不到100元。中小企業先用5-10個帳號，每月花小幾百塊，就能把銷售管理起來，這是非常值得的。

　　財富理財機構有很多分支機構遍布各地，客戶信息散落在不同地域、不同部門人員中，若客戶信息的收集、整理與共享缺乏系統規劃，理財顧問對客戶關系等信息認識片面，則難免造成客戶流失，對企業損失尤為嚴重。

　　由于財富機構資金募集的時間非常短，如果募集資金不夠之前備案的發行規模，募集就面臨重新備案甚至失敗的結果。所以募集過程的實時管理非常重要，后臺運營人員能夠實時查看資金到賬情況，從而可以即使調整銷售策略和力度，有效促成募集成功。

　　另外，對于銷售過程復雜且難以掌控的財富理財機構來說，控制過程，才能控制結果。若銷售過程不透明，缺乏統一管理，過程煩瑣且不容易跟蹤，粗放式的銷售定會造成成本浪費，銷售預測困難，管理層對銷售狀況缺乏全局把握。

　　由于財富機構同時銷售的理財產品類型和數量都很多，對于理財師而言，如果迅速知道公司目前熱銷的金融產品，向客戶就行預熱介紹，對未來的銷售募集過程就更為可控。

　　另外，對于銷售過程復雜且難以掌控的財富理財機構來說，控制過程，才能控制結果。若銷售過程不透明，缺乏統一管理，過程煩瑣且不容易跟蹤，粗放式的銷售定會造成成本浪費，銷售預測困難，管理層對銷售狀況缺乏全局把握。

　　銷售易提供的實地拜訪GPS簽到是每一個銷售日程工作的最直接體現，移動的周日報提交方便了理財師的同時，也不再給那些懶惰的員工任何借口。多種行為的統計分析，讓獎懲有據，勤懶分明。只有幫助管理者監控銷售流程，才能精確預測銷售業績。

　　更重要的是，以不失銷售管理專業深度為前提，銷售易CRM避免讓管理人員做一些繁復、無價值的事，將更多的精力放在核心業務上，打造出行業領先產品的易用性。

　　銷售易結合財富理財行業特點，把云服務和移動互聯技術植入到公司的銷售管理平臺中。實現了費用精細化管理，準確投放，降本增效，通過精細化的過程管理，成為提高銷售贏單率的“雙刃劍”。

　　目前，銷售易針對財富理財行業提供了一些包括商業智能（BI）、費用報銷、傭金計算等特色服務，未來還將進一步探究與更新。

　　銷售易的行業深度也是眾多大型上市公司最看中的價值，包括分眾傳媒、滴滴出行、神州數碼等在內的數千家付費企業正在通過銷售易CRM提供的專業功能來沉淀客戶、優化流程、提升業績。同時，企業管理者通過對銷售流程的精細化、智能化管理來提升企業業績。

　　而在產品的打造上，銷售易挖來Oracle前軟件開發總監、擁有15年經驗的企業服務及SaaS領域研發頂尖人才葉暉擔任研發副總裁，并從美國硅谷請來頂級數據科學會議KDD、ICDM、IJCAI的委員會程序委員，前App  Dynamics的首席數據科學家李宇辰任技術副總裁和首席數據科學家，負責銷售易BI，大數據和AI方向的研發。所有產品服務銷售易自行研發，確保安全可靠。

　　Gartner認為，“下一代CRM Sales研究將從如下幾個領域展開：商機管理、銷售人員效率（及培訓）、銷售績效管理。在每個功能領域，都會針對云、大數據、社交和移動技術如何影響到銷售組織展開研究，目的不僅僅是識別那些能幫助銷售提升業績的技術，還會提供這些技術的最佳實踐，以及推薦那些能提供這些技術的廠商。”

　　2015年，銷售易成功入選了Gartner最酷創新供應商，是唯一一家入圍的中國CRM供應商。銷售易CRM與Gartner不謀而合，率先將云、社交、移動和大數據這四種技術驅動力在一款產品上交匯融合，匯聚交融，相互增強，徹底重構了CRM，在銷售管理服務及公司領域上創造出一種全新的局面。

　　如今，銷售易被媒體稱為“移動互聯時代最專業的銷售管理服務商”，從銷售端到端的全流程，包括市場活動、線索池、客戶池、銷售漏斗、簽單、回款，到精細化的管理和分析，從企業不同業務線或產品線，到企業不同復雜業務類型的透析、分解與定制，銷售易多次利用創新技術突破傳統的產品體驗、構建交互智能的銷售管理體驗，成為眾多移動互聯時代銷售管理行業標桿。

　　對于中國財富理財行業來說，現在是一個“不顛覆就死”的時代。企業需要有一套適合的CRM工具，以及專業的供應商幫助自我顛覆，這應該是財富理財企業未來必須具備的軟實力。