金融、保險等行業(yè)的展業(yè)方式，除了線下業(yè)務拓展，多數(shù)仍要依靠電話營銷，而目前，依靠人工撥打，或者建立傳統(tǒng)的人工管理的呼叫中心，早已無法滿足行業(yè)需求，金融、保險行業(yè)一直都是紅海市場，但大風險大競爭也孕育著大商機，想要在其中有所收獲，務必需要善其事，利其器，而當下對金融、保險行業(yè)的展業(yè)而言，能夠快速提升效率與效果的方式，當屬應用基于人工智能等先進技術(shù)發(fā)展而來的云呼叫中心，將金融、保險行業(yè)的呼叫中心進行智能化賦能，推進了呼叫中心從成本中心向利潤中心的轉(zhuǎn)變。

智能云呼叫中心可以分人工+智能兩個部分，人工部分的云呼叫中心功能點在于幫助企業(yè)將各個渠道的客戶需求統(tǒng)一管理，并與SCRM系統(tǒng)相融合，聯(lián)通企業(yè)內(nèi)部已有客戶信息及外部客戶服務數(shù)據(jù)，形成完整的客戶信息資料庫。并提供坐席報表、隊列報表、語音導航、來電分布等多維度坐席統(tǒng)計報表，幫助企業(yè)管理者及時發(fā)現(xiàn)問題，制定措施改善服務水平，讓呼叫中心的運營管理更加清晰高效。

智能部分主要為智能外呼機器人，在傳統(tǒng)的金融保險電銷業(yè)務中，座席的大部分時間都用在篩選海量號碼、篩選意向客戶。每天實際與意向客戶的通話時長不及上班時長的1/3。而應用智能外呼機器人后可建立批量外呼系統(tǒng)解決方案：把海量號碼數(shù)據(jù)導入系統(tǒng)，由程序自動外呼電話，未接通聽的電話會被系統(tǒng)標記，并再次輪撥重復篩選，力爭不漏掉一個商機。智能外呼機器人目前在金融貸款及催收、保險銷售等行業(yè)應用成熟，該系統(tǒng)可執(zhí)行批量催收通知、批量語音通知、批量外呼等功能，代替?zhèn)鹘y(tǒng)的純?nèi)斯な謩硬僮鳎夥抛p手，讓座席擁有更多的時間服務意向客戶。根據(jù)金融、保險行業(yè)的業(yè)務情況不同，智能外呼還可以制定不同的外呼任務，靈活調(diào)整，根據(jù)歷史接聽率合理安排坐席人數(shù)，并且在短時間內(nèi)就能快速投入應用。

金融、保險行業(yè)對電銷外呼的需求相比于其他行業(yè)更甚，金融、保險行業(yè)的新產(chǎn)品更新迭代非常快，售后服務需要多，如果每一個產(chǎn)品都要等到人工熟悉后再進行電銷，那么銷售的時機成本增加，還需額外投入培訓成本等，而借助智能外呼機器人，可以導入標準的產(chǎn)品話術(shù)，設(shè)置IVR語音流程引擎，智能外呼機器人便可標準化執(zhí)行電銷任務，大大提升了銷售效率。一旦篩選到意向客戶可以馬上進行人工轉(zhuǎn)接，交由人工銷售持續(xù)跟進。對于售后服務回訪等，智能外呼機器人也可按照標準話術(shù)、標準流程進行服務。

隨著技術(shù)水平的持續(xù)提升，智能的云呼叫中心、智能外呼機器人功能也在同步的優(yōu)化完善中。