用電話來做到貸款營銷的工作，對業(yè)務員而言并不是一件很難但也絕對不輕松的事情，首先業(yè)務員需要知道自己的電話是打給誰的。

　　如果是新客戶，則需要盡可能多的去得到客戶的信息，如果是有聯(lián)系過的客戶，可適當根據(jù)之前的溝通來交流未能解決的問題。

　　其次就是要保持隨時記錄的習慣，因為這樣可以幫助業(yè)務員知道客戶在貸款產(chǎn)品的問題上存在什么樣的問題和疑惑，從而好去針對性的解決。

　　最后就是了解客戶對產(chǎn)品的需求程度，是否合適提出見面的要求，因為電話溝通能發(fā)揮的作用終究是有局限性的，很多時候當面交流才能解決大部分問題。

　　約見客戶可以是客戶來找你，也可以是業(yè)務員上門拜訪，但不管是哪種方式，業(yè)務員都要準備好相關的資料，才能更有效的促成合作。