電話約訪顧名思義就是通過電話溝通實現與準保戶見面的目的。保險產品功能的載體是保險單，保險單是法律合同。簽署法律合同是一件嚴肅而嚴謹的事情，關系到合同雙方的權利與義務。簽署合同必須現場進行，談論合同事宜也通常應當當面進行。

因此，保險產品通過電話直接銷售，成功率通常比較低。我們打電話的目的是爭取到與準保戶面談的機會。當然，在電話里如果我們能夠亮明身份，談到保險，依然能夠得到對方的邀請是最好的，這樣我們等于還沒有與對方見面就把“水”燒到了一定溫度，見面以后只要再加一把“柴禾”，就比較容易把這鍋“水”燒開。下面是兩個電話約訪的小案例，僅供參考。

案例一：

營銷員：王總您好!我是保險公司的小張，現在打電話不知方便否?我們在上周聚網組織的沙龍上見過面，我是按照您給我的名片上的電話和您聯系的。

王 總：我想起來了。

營銷員：王總，上次沙龍上我認識了包括您在內的很多朋友。我覺得大家都很真誠。我知道很多朋友上班都是坐班制，有時還經常加班，很少有時間聚會。我是做保險的，工作時間有彈性，拜訪也是工作之一，所以從上周開始，我挨個走訪上次沙龍上認識的新朋友，每個人見到我都非常高興，我還給他們帶去了一些保險方面的資訊。

王 總：是嗎?你真是有心人。

營銷員：我是想“干什么吆喝什么”，我是做保險的，只能幫助朋友解決一些保險保障和投資方面的問題。當然，需要不需要我幫忙，決定權在對方，我只是盡朋友的心意而已。您看，現在該輪到我拜訪您了，是明天上午還是下午好一點呢?也就15分鐘，因為下家還等著我呢。

王 總：明天一上班你來吧。我10點可能要開會。

營銷員：好。我順便給您帶點保險資訊，或許對您有幫助，您不會介意吧?

王 總：沒關系。帶來吧。

案例二：

營銷員：陳斌你好!我是老同學張軍。我最近換了個工作，到保險公司做保險銷售。

陳 斌：什么?你到保險公司銷售保險啦?

營銷員：怎么?你特別奇怪是嗎?你怕我向你銷售保險?

陳 斌：這倒不是。是我擔心你的口才，誰不知道你笨嘴拙舌的。

營銷員：問題就在這，既然選擇了，你總不能讓老同學丟人現眼吧。