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保險公司電銷系統報表體系你好，很榮幸為你解答。

ECIF系統屬于分析型客戶關系管理（CRM）系統，銷察棚其核心功能包括保險公司電銷系統報表體系：客戶單一視圖展現、經營分析和輔助決策分析、數據挖掘和預測。

隨著銀行業全面對外開放，銀行之間全方位的競爭，不但體現在金融產品的創新上，還體現在內部的經營管理上。其基礎和實質都是如何做到“以客戶為中心”，更好地為客戶服務。因此要求各銀行最大限度地整合和挖掘客戶信息，從深度和廣度兩方面分析，進而為銀行戰略方針的制定提供數據支持。企業級客戶單一視圖系統（ECIF）應用而生，下面以某銀行ECIF系統的建設為例，分析ECIF系統的主要功能和技術實現要點。

一、ECIF的主要功能

ECIF一般采用T+1的方式整合不同系統，展現客戶信息全貌，屬于銀行后臺的管理應用。系統主要功能如圖1所示。

1.整合客戶信息的范圍

ECIF系統主要業務功能是整合客戶的各類信息，并對部分信息進行分析加工。從客戶視角出發，客戶信息涵蓋客戶的基本信息、賬戶信息、簽約信息、客戶關系信息、以及客戶在銀行的利潤貢獻。

客戶基本信息保險公司電銷系統報表體系：ECIF集中存放并展現全行客戶的基本信息，包括個人客戶、企業客戶、金融機構客戶以及客戶群的虛擬客戶。涵蓋了客戶的通用、財務、風險及特征等信息。

客戶賬戶信息保險公司電銷系統報表體系：賬戶信息指客戶在銀行的所有賬戶情況，可能分散在各應用產品中。ECIF抽取、轉換和整合（ETL）的過程需要對原系統的賬戶信息按照一定維度進行加工。前端可以分層展現，也可以利用報表工具用文字或圖表等方式展現客戶某類產品的歷史余額變化。

客戶關系信息：集團客戶各成員之間的關系一直是銀行經營層和管理層關注的重點。ECIF系統需要強大的追溯功能，支持以圖表、文字等方式展現某一集團客戶成員之間的關系概覽，如存在的控股關系、母子公司關系。

客戶簽約產品信息：客戶簽約產品信息的內容主要包括客戶額度合約、貸款合約、抵質押合約、保證合約、客戶簽約產品列表等。

分析信息：按照一定的業務分析模型分析客戶對銀行的利潤貢獻度，如內部資金價格轉移、成本分攤計算客戶對銀行利息收入、利息支出、中間業務凈收入、凈利潤等指標。

2.客戶信息的挖掘

通過信息整合，ECIF系統可通過商務智能工具對客戶信息進行多種維度、多種層次的數據分析，包括向下鉆取、數據切片和旋轉以及交互式的圖形分析能力，使用戶可從任意角度觀察和研究客戶信息，并支持創建完美的即席報表。而且支持用戶從數據庫中精心篩選“黃金”數據創建成多維數據立方體。立方體按視察業務的多維因素分析模型（OLAP）設計創建，用戶可辨明趨勢、跟蹤業務運作、創建高效的統計匯總報表。

在客戶信息整合的基礎上，利用挖掘工具對客戶進行VIP篩選。從大量客戶信息中細分出普通客戶、普通VIP客戶、黃金VIP客戶等，并為VIP客戶提供差異化服務。

二、ECIF系統應用架構

ECIF系統在采用OFSA套件的金融數據模型（OFDM）基礎上實現。如圖2所示，系統采用多層、可擴展框架結構，整體包括數據導入(ETL)、數據管理和數據存取層三大部分。

1.數據導入

主要采用ETL工具，通過數據抽取、轉換、并最后加載到OFSA基礎數據庫OFDM。具體分為如下幾個區域。

文件預處理：接收數據下傳平臺數據，并完成諸如數據文件校驗、拆分等相關預處理工作。

臨時區域：加載數據的臨時存儲，并完成ETL工作中的各種復雜計算和轉換工作。例如各種賬戶和數據的平均余額計算、VIP客戶識別等工作。

OFDM區域：OFDM為ECIF數據存儲模型存儲區，為滿足銀行的各種分析和展現需求提供數據基礎。

為滿足ETL大批量數據處理的高性能、高吞吐量需求，整個ETL流程貫穿了大批量、并行處理的思路。利用了數據庫中的并行處理技術、外部表技術、合并語句批量、并行更新技術、多表插入技術、直接插入技術、批量并行加載技術、分區交換技術虧則、表空間遷移等技術。

非分區表的并行處理：非分區表在執沒簡行并行查詢語句時，根據該表的并行度(DOP)定義或者根據語句的并行處理提示(/*+PARALLEL()*/)，自動從并行處理緩沖池中分配相應數量的并行進程進行并行操作，并行處理協調器自動將各并行子進程處理的結果合并返回給客戶，并釋放并行子進程返回到緩沖池中。

分區級的并行處理：在對分區表進行處理時，自動為每個分區分配一個進程，達到并行處理的目的。分區之間可并行處理，自動根據資源使用情況和數據分布情況，自動在分區內部進行并行處理，提高大批量數據處理的吞吐量。

應用機群（RAC）節點間的并行處理：在RAC結構中，不僅單節點內可充分利用SMP服務器的多CPU、大內存的處理能力進行并行處理，而且當單節點不能滿足處理需求時，RAC通過INSTANCE_GROUPS、PARALLEL_INSTANCE_GROUP等參數的設置，可將大作業分配到多個節點進行并行處理，充分利用硬件資源，提高大數據量處理的速度和吞吐量。

2.數據管理

OFDM數據庫模型涉及的數據表主要有以下6類。

OFSA總賬表：OFSA總賬表用于保存金融數據匯總信息、統計信息、歷史信息、和某一時間點的信息。OFSA系統中只有惟一的LEDGER_STAT表。表中的每一行均可找到期末、平均余額和統計要素。但外圍系統數據導入此表時必需先導入一張接口表，再通過API由接口表導入總賬表。

金融工具表：OFDM中存在多個金融工具表，用于記錄金融產品賬戶級信息，包括存款、借款、信用卡等。

交易信息表：存放基礎數據表的細節交易數據，如存貸款的明細交易層數據、中間業務的交易數據。

客戶信息表：主要用于對客戶關系的分析應用，能夠提供各類客戶關系及盈利能力分析報告。

OFDM基礎數據表：OFDM基礎數據表是用于存放OFSA系統的參數表，如利率曲線表、匯率曲線表、樹結構定義等。

碼表：支持上述各表的標準化代碼表，如客戶經理碼表、行業碼表等。

3.數據存取

基于商業智能工具所提供的強大展示能力，ECIF可以集中存放并展示全行各類客戶的信息。通過ECIF系統，用戶可查看客戶的信息全貌，包括其歷史信息。對于未保留歷史的客戶基本信息用特殊顏色或特殊字體標示，查詢結果數據都可以用餅狀圖、曲線圖、趨勢圖等圖表形式靈活展現。

ECIF系統屬于分析型客戶關系管理（CRM）系統，其核心功能包括：客戶單一視圖展現、經營分析和輔助決策分析、數據挖掘和預測。銀行實施分析型CRM項目建設，關鍵在于掌握客戶信息，只有具備完整的客戶信息，才能全面啟動客戶關系管理工作。

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客戶關系管理（crm）成為保險公司以“保戶為中心”的有效工具。那么，保險的CRM有什么特點呢？什么樣的CRM能夠保證保險公司和保戶的雙贏呢？一、保險公司對CRM的需求“電子化保險”是中國商業保險發展的目標，更是現實的需要。網上保險、企業保險、網上支付平臺、BTOB、BTOC等以“保戶為中心”的金融保險服務是CRM的一種特殊形式。而目前CRM產品有很多種、保險公司究竟需要什么樣的CRM呢？不同于一般企業，保險公司使用CRM產品是用來整合自身擁有的保險資源體系、優化市場價值鏈條、打造保險的核心競爭能力，下面具體分析。首先，CRM應當以現有的管理信息系統（MIS）和商業智能（BI）、決策支持系統（DSS）為基礎，注重組織再造與業務流程重構。通過改革和組織再造，整合內部資源，將傳統的電話保險、網絡保險、自助設備、網點整合成保險服務的前端體系，并滲透到管理、產品設計、財務、人力資源等部門，實現保險業務運營效率的全面提高。建立適應保戶戰略的、職能完整、交流通暢、運行高效的組織機構，以“保戶需求挖掘”和“滿足”為中心，實行業務流程的重構，加強基于保戶互動關系的營銷和產品銷售（服務）工作，統一保戶聯系渠道，針對保戶的需求及時推出創新的保險產品和服務，全面提高MIS應用級別和商業智能、保險業務信息系統、決策管理系謹啟統、經濟環境信息系統、保戶信息系統、統計報表系統、賬戶信息系統和決策模型、方法庫、專家系統等的應用效果，集中對業務流程的主信息流進行搜集、整理、挖掘、分析和利用，從而起到對商業保險提高管理效率、效果的重要作用，最終以形成crm系統支持的商業決策分析智能為目標。其次，CRM要能夠將原來相互獨立的商場、營銷、服務、管理人員整合成一個統一的、高效的、能夠滿足各種“保戶需要”的強大團隊，同時提供一個各部門共享的信息平臺。并通過這個平臺，為保護提供更加高效、便捷的個性化服務。第三，CRM要能夠為保險系統打造核心競爭力。通過CRM來優化保險的組織體系和職能架構，形成高效運行的管理系統和信息系統，加強開發、創新和營銷金融產品的能力，從而為打造保險的核心競爭能力提供強有力的系統保障。二、滿足保險業務的三類CRM在上述目標下，有什么類型的產品可供選擇呢？對保險來說，有分析型、運營型和協作型三類CRM，而這三類CRM也有著很大差別，對于有不同需求的保險需要有不同的選擇。1.保險分析型CRM分析型CRM適用于保險分司在建立CRM的初期。隨著保險市場細分，各數御項新系統的應用，保險業務的各種離散的數據不斷增多，如何將這些龐大的、分散的、冗余的保險業務數據有效地管理和利用起來并發揮作用，是保險公司面臨的最迫切的問題。因此，建立分析型CRM通常是保險分司實施CRM系統的切入點。下面具體分析一下分析型CRM能滿足保險業務的哪些需求。首先，滿足保險業務對“過程”管理的需求。過程管理是保險管理的主要部分，過去的重結果輕過程的管理模式，無法形成一種管理規范。利用分析型CRM，對整個經營過程進行跟蹤，并根據跟蹤的結果來調整經營方向，過程管理是保險公司提升整體管理水平的客觀要求。其次，分析型CRM能夠滿足保險公司對保戶狀態、保戶行為分析的需求。利用分析型CRM提供的多維特征分析、保戶行為分析，使保險公司更清晰、深入地了解自己的保戶，并按行業（職業）、地區、消費習慣、年齡及性別等進行多角度的分析、論證，繼而制定和改進相應的市場策略，并利用分析結果指導保險分司的市場行為。第三、分析型CRM滿足保險分司對保險成本分析的需求。傳統的理念認為“保戶就是上帝”。其實，保戶也并非都是上帝，有相當比例的保戶是會給保險帶來損失的。例如，服務費用過高保戶以及帶來訴訟的保戶等。利用分析型CRM對保戶進行綜合評價，準確判斷它對保險的貢獻度、忠誠度，從而實現按貢獻度、忠誠度對保戶進行分類，對重要保戶提供更加方便、快捷、滿意的服務，對其特殊要求給予更加快速的響應。對那些貢獻度極低，服務成本很高的保戶則降低服務水平直至剔除該祥畢如用戶。2.保險運營型CRM運營型CRM適于保險公司在建立CRM的中期。利用運營型CRM使保險業務流程化，營銷部分自動化，建立前臺和后臺運營之間平滑的相互鏈接和整合，跟蹤、分析、驅動市場導向，為保險公司的運營提供決策支持。運營型CRM能夠滿足保險公司網點分布決策與效益最大化的需求。它能夠合理調整保險公司網點分布，整合保險公司的核心業務流程，使保險公司與保戶之間具有更親近、更具響應性的關系。它能夠對保戶數據進行在線分析和數據處理，明確網點分布，減少冗余，使保險業務處理的流程更加流程化、自動化和智能化。運營型CRM滿足保險公司對運行管理、自動銷售管理、時間管理的需求。它能夠連接、調整、整合保險公司的現有系統，并能夠自我修復IT系統，使保險公司以更多的時間管理業務。通過運營型CRM系統可以實現保險公司的運行管理、自動銷售管理、時間管理、工作流的動態配置與管理、業務信息交換等功能。它將保險的市場、銷售、咨詢、服務、支持等全部集成起來，充分利用保險網點柜臺、自助設備和電話保險、手機保險、網上保險等為保戶提供保險信息和咨詢服務，同時采集保戶信息的第一手資料，并與保險公司的管理與運營緊密結合在一起形成一個使保險各業務部門共享信息的自動化工作平臺，將來自保險公司各個柜面業務系統的保戶交易數據和來自于其他有關保戶資料信息和服務信息有機地集成在一起，建立統一的保戶信息中心3.保險協作型CRM協作型CRM適于保險公司在實施CRM的中后期。利用協作型CRM集成各種服務渠道，綜合服務平臺，保險公司能將保戶的各種背景數據和動態數據收集整合在一起，同時將運營數據和外來市場數據經過整合、變換裝載進數據倉庫，以便為保戶提供綜合、全面、真實、可靠的信息。保險協作型CRM能夠滿足保險公司對“交流渠道”的需求。它能夠實現多種保戶交流渠道，如呼叫中心面對面交流，將現有的業務流程放到INTERNET上，并通過INTERNET進行信息交互。通過協作型CRM能夠全方位地為保戶提供交互服務，利用多種交流渠道與保戶進行全方位交流，如現有的各種應用系統，包括保險計算機終端系統、“銀保”、“銀證”銷售點服務系統，電話保險和網絡保險、電子郵件／傳真、保險呼叫中心，保戶服務中心等集成起來，使各種渠道融會貫通，保證各個渠道管理的一致性。

電話營銷系統有什么功能？

AOFAX電話營銷系統有如下功能：

1、實時監聽

AOFAX話路監控程序運行在通話服務器上，用以配置服務器工作各項參埋轎數（如指定硬盤、撥號前綴等），以及實時顯示座席登錄情況、電話線路通話動態和硬盤剩余容量等。支持在本機上實時監聽任一線路的通話內容。

2、電話錄音

實時錄制每條電話線的通話錄音，以MP3或WAV格式存放在指定硬盤上；一個錄音產生一個文件，一天的錄音放在同一個文件夾中，文件命名簡潔規范，查找方便快捷。 使用MP3方式存放（WAV格式比MP3大8倍），錄音時間與硬盤容量的計算方式為： 1秒=1K byte，1小時=3.6M，10萬小時（約11.4年）=360G

3、多座席電話客服/電話銷售

座席登錄后，系統會自動彈出工作界面，顯示當前通話的客戶名稱、歷史通話次數、上次通話座席、客戶區域、電話號碼、來電或呼出、當前通話座席、開始時間、通話時長等。 座席通過點擊通話列表中的未定座席，確定和告知當前通話由本座席發起或接聽。 座席可以點擊客戶名稱，查看客戶詳情和歷史通話軌跡。 座席可以對每次客戶通話添加備注，以便在下次來電時自動顯示。

4、客戶管理

用以添加、修改、刪除、導入和導出聯系人，可以設定黑名單和客戶服務級別等，已加入到客戶管理中的客戶，在下次來電時，在工作平臺上會自動顯示其姓名。新來的有效客戶會自動添加到聯系人列表中。

5、座席管理

用以添加部門和座席工號，編輯座席名片；可以設置座席權限，包括查看聊天記錄、設定網站客服職責、監聽座席錄音、編輯腔液扒刪除記錄、工作平臺顯示的客戶范圍、來電呼出號碼是否完全顯示等； 高管級可以收聽全部錄音和查看全部客戶資料，管理級可以收聽本部門的錄音和查詢本部門的客戶資料，普通級只能收聽本人的錄音和查詢本人的客戶資料。

6、企業聊天

AOFAX企業聊天是集成到座席工作平臺上的軟件，快捷、私密、功能強、可管理。其主要功能如下：

即時消息：聯機與脫機消息，支持消息的自定伍昌義。

常用功能：可變字體和顏色，發送表情、鏈接、圖片等。

消息群發：支持多人對話和消息群發。

狀態管理：離開、在線、漫游等常用狀態。

群組功能：支持多人群組，且群組模式下支持自定義表情及貼圖功能。

文件傳輸：高速、穩定的實時文件傳輸功能，文件大小不受限制。

記錄查詢：實時記錄所有聊天記錄，可自我查詢，或按級別定義向下查詢。

7、計劃任務

座席可以添加針對具體客戶的回訪任務； 計劃在當天完成，或在當天之前未完成的任務，均顯示在座席的工作平臺上； 任務可以通過三種方式結束：已進行通話、點擊完成或點擊取消； 后臺程序自動統計計劃任務的完成情況。

8、文件簽審流程

可以設定多個和多級文件簽審流程。 文件在多個座席之間自動流轉；每個座席可以添加批注/日期等；可以將用戶自定義的Word表格或文件等導入簽審流程；可以追查每個座席的簽審細節。

9、錄音查詢回放

在工作平臺上點擊管理中心，進入后臺程序，可按通話時間、客戶名稱、座席、客戶區域、通話類型、通道編號、通話時長等查詢通話記錄，可導出通話清單、遠程播放錄音、以及批量下載錄音文件等。

10、工效和話務分析

自動統計出勤天數，計算和比較各座席在設定時段內的工作量（通話時長/通話次數），分析接聽電話的轉出率等；

可以實時監聽和遠程回放針對某座席的特定錄音；

可以按年、月、日以及自定義周期統計來電及呼出的變化；

可以按國際、國內地理位置統計來電及呼出的分布情況；

可以按通道統計線路的使用情況。

11、知識庫

把常見問題錄入到知識庫中，座席可隨時按條目或關鍵詞檢索調用，用以輔助座席人員的銷售與客服。

12、二次開發接口

提供實時通話信息和客戶資料的數據庫二次開發接口，輕松實現與OA/CRM/ERP等用戶系統或工作平臺的無縫對接。

近日保險公司電銷系統報表體系，中國保監會中介監管部下發《關于進一步規范保險中介統計工作的通知》（保監中介函[2005]60號），要求加強保險中介業務統計工作，進一步明確保險公司電銷系統報表體系了喊茄行保險公司和保險中介機構統計工作的管理內容。為確保保險中介業務統計信息真實、準確、完整，保險公司電銷系統報表體系我局要求各公司按季度報送《保險公司中介業務情況匯總表》。具體如下保險公司電銷系統報表體系：一、《保險公司中介業務情況匯總表》是反映保險公司與中介機構業務往來和經營狀況的基礎性報表，各公司應認真、準確填寫，并于每個季度結束后10日內報送我局。二納耐、《保險公司中介業務情況匯總表》應以紙質和電子版兩種形式報送。紙質報表以A4紙打印，加蓋公章后以快遞方式報送我局統計研究處。電子版以電子郵件形式發送至zhongjie@三、各公司可從我局網站（）右側中部“文件下載”欄目中下載該報表模版。四、各公司應確定專人負責該報表的填報工作，于2005年7月8日前將聯系人姓名和聯系方式（包括電鄭嘩話、傳真、郵箱）傳真至我局。五、保險中介業務統計工作是各公司了解保險市場運行情況，為公司經營決策提供數據支持的重要基礎，各公司要充分認識做好保險中介業務統計的重要性。我局將按照《保險統計管理暫行規定》的要求，考核各公司保險中介業務統計報表報送情況。六、本通知自2005年第二季度開始執行。出自：2008-11-2214:59:52中國養老金網

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關于保險公司電銷系統報表體系和的介紹到此就結束了，不知道你從中找到你需要的信息了嗎 ？如果你還想了解更多這方面的信息，記得收藏關注本站。